Insgesamt 44 Krypto-Firmen haben sich bei der UK FCA registriert
Die Financial Conduct Authority (FCA) hat eine steigende Anzahl von Kryptounternehmen beobachtet, die eine Registrierung erhalten haben. Insgesamt sind derzeit 44 Unternehmen unter den Geldwäschebestimmungen registriert.
Steve Smart, der Joint Executive Director of Enforcement and Market Oversight, sagte während einer Veranstaltung, dass die FCA bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität sowohl als Regulierungsbehörde als auch als Strafverfolgungsbehörde fungiert hat.
“Wir müssen den Kriminellen einen Schritt voraus sein, sei es, um der Art und Weise, wie sie neue Technologien wie KI und Deep Fakes nutzen, zuvorzukommen, oder sei es, um mit den Firmen, die wir regulieren, zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass ihre Systeme und Kontrollen denjenigen, die sie auszunutzen versuchen, einen Schritt voraus sind.”
FCA verlangt Registrierung von Firmen zur Verbrechensbekämpfung
Eine der Maßnahmen, die die FCA zur Bekämpfung der Finanzkriminalität einsetzt, ist die Zulassung von Firmen.
Smart betonte, dass dieser Prozess entscheidend für die Aufrechterhaltung hoher Standards in der Branche ist.
“In einem strengen Verfahren prüfen wir, ob die Firmen über die richtigen Systeme und Kontrollen verfügen, die durch solide Geschäftsmodelle untermauert werden, bevor sie zugelassen werden können. Dies dient dazu, möglichen Schaden für das gesamte System zu verhindern.
Smart räumte ein, dass die Prozesse der FCA in der Vergangenheit langsamer waren als erwünscht, und hob die Bemühungen hervor, operative Rückstände zu beseitigen und unnötige Verzögerungen zu reduzieren.
Er wies darauf hin, dass 86% der ersten Kryptowährungsregistrierungen, die bei der FCA eingingen, abgelehnt, zurückgezogen oder verweigert wurden, weil sie nicht den Anti-Geldwäsche-Standards entsprachen.
Smart wies auch auf die Bedeutung von Initiativen zur gemeinsamen Nutzung von Daten hin, um Schaden zu verhindern, und ermutigte Unternehmen und branchenübergreifende Partner, sich aktiv zu beteiligen.
“Nicht alle mutmaßlichen Verstöße gegen Vorschriften oder Gesetze sind leicht zu erkennen. Wir können unsere Detektivarbeit nicht allein machen”, sagte er.
“Kriminelle werden immer versuchen, die schwächsten Unternehmen und Sektoren auszunutzen, daher ist der Austausch von Daten und Erkenntnissen ein wichtiges Instrument zur Stärkung unserer Abwehr.
Fokus auf Intelligenz
Um Schaden proaktiv zu erkennen und zu unterbinden, betonte Smart, dass die FCA sich darauf konzentriert, eine “erkenntnisgestützte Organisation” zu sein.
Die FCA erhält eine enorme Menge an Daten, darunter über 7 Milliarden Transaktionsberichte von mehr als 1.300 britischen Firmen und über 500 Millionen Orderbucheinträge täglich.
Diese Daten werden analysiert, um Verstöße gegen die Vorschriften zu untersuchen, Insiderhandel aufzudecken und Marktmissbrauch aufzudecken.
In Bezug auf die jüngsten Vorschläge der FCA zum Thema “name and shame” würdigte Smart den umfassenden Konsultationsprozess und bedankte sich für die eingegangenen Antworten.
Die FCA wird das Feedback prüfen und den Dialog mit den Interessenvertretern der Branche fortsetzen, um das weitere Vorgehen festzulegen.
Letztes Jahr hat die FCA neue Regeln eingeführt, nach denen sich Kryptounternehmen bei der Finanzaufsichtsbehörde registrieren und ihre Marketingmaterialien von einer von der FCA zugelassenen Firma genehmigen lassen müssen.
📝 A number of cryptocurrency firms operating in the U.K. are rolling risk assessments ahead of new rules set out by the Financial Conduct Authority expected to begin on January 8th.#CryptoNews #FCAhttps://t.co/jDNxeKBPzE
— Cryptonews.com (@cryptonews) January 5, 2024
Zu den wichtigsten Neuerungen gehört, dass die Börsen ihre Kunden deutlich vor den Risiken warnen, die mit Krypto-Investitionen verbunden sind.
Die FCA hat davor gewarnt, dass die Nichteinhaltung der Vorschriften zu strafrechtlichen Konsequenzen führen kann, einschließlich unbegrenzter Geldstrafen und bis zu zwei Jahren Haft für inländische und ausländische Börsen, die in Großbritannien tätig sind.
Infolgedessen haben die führenden Kryptobörsen Coinbase, Revolut und Binance ihre mobilen und Webanwendungen aktualisiert, um den neuen Vorschriften zu entsprechen.
