Basler Ausschuss wärmt sich mit flexiblerem Vorschlag für Bitcoin und Kryptowährungen auf
Nachdem er letztes Jahr von Branchenvertretern als zu konservativ kritisiert wurde, hat ein Ausschuss der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) eine Obergrenze für das Engagement traditioneller Banken in Kryptoanlagen vorgeschlagen, “bei denen es keine Gegenpartei gibt”.
Laut einem neuen Konsultationsbericht des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht der BIZ sollte die Risikogrenze für Banken auf 1 % des “Tier-1-Kapitals” festgelegt werden, d. h. des Kapitals, das in den Hauptreserven einer Bank gehalten wird.
Die vorgeschlagene Obergrenze gilt für alle Krypto-Assets, die als unbesichert gelten oder “keine Gegenpartei” haben, wie es die BIZ ausdrückt. Ein Beispiel für einen solchen Vermögenswert ist Bitcoin (BTC), so der BIZ-Bericht.
Die Obergrenze von 1 % gilt für das Gesamtengagement, was bedeutet, dass eine Bank, die bereits 0,5 % ihres Kapitals in BTC hält, höchstens weitere 0,5 % in ein anderes ungesichertes Kryptoasset investieren kann.
Die vorgeschlagene Obergrenze von 1 % ist ein Versuch, die Regeln für das Engagement von Banken in Kryptowährungen stärker an die Regeln anzupassen, die für andere Geschäftsbereiche von Banken gelten. So ist es den Banken beispielsweise untersagt, ein zu großes Engagement bei einem einzelnen Unternehmen einzugehen, falls dieses Unternehmen seinen Betrieb einstellt.
“Die Regeln für Großkredite der Basler Rahmenvereinbarung sind nicht darauf ausgelegt, Großkredite in Bezug auf eine bestimmte Art von Vermögenswerten zu erfassen, sondern in Bezug auf einzelne Gegenparteien oder Gruppen verbundener Gegenparteien”, heißt es in dem Bericht. Er fügte hinzu, dass dies “zum Beispiel keine Großkreditgrenzen für Kryptowährungen, bei denen es keine Gegenpartei gibt, wie z.B. Bitcoin, impliziert.”
Der jüngste Bericht der BIZ ist der zweite Bericht dieser Art, den die internationale Organisation erstellt.
In dem ursprünglichen Bericht vom Juni letzten Jahres erklärte der Ausschuss, dass ungesicherte Kryptoassets “zusätzliche und höhere Risiken” bergen als gesicherte Kryptoassets wie Stablecoins und tokenisierte Real Assets.
In der Praxis bedeuteten die ursprünglich vorgeschlagenen Regeln, dass die Banken ihre Kapitalreserven aufstocken müssten, um sie einzuhalten, was die Global Financial Markets Association (GFMA) seinerzeit dazu veranlasste, sie als “übermäßig konservativ” zu bezeichnen.
Nach dem neuen Vorschlag sind die Regeln für Kryptoassets flexibler, wenn ein Derivat wie ein Futures-Markt oder ein börsengehandelter Fonds (ETF) existiert, was den Banken die Möglichkeit gibt, ihr Engagement abzusichern.
Bislang gibt es sowohl für Bitcoin als auch für Ethereum (ETH) weltweit einen relativ liquiden und regulierten Derivatemarkt.
Der Ausschuss bittet nun um Stellungnahmen zu den vorgeschlagenen Regeln, wobei die Frist Ende September abläuft.
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