21 Juli 2021 · 3 min read

Europäische Kommission zielt auf "Krypto-Wallets" und die Privatsphäre der Bürger

Die Europäische Kommission kündigte ein "ehrgeiziges Paket" von Gesetzesvorschlägen an, die im Falle ihrer Umsetzung die Privatsphäre der EU-Bürger einschränken würden.

Source: iStock/Atypeek

"Die heutigen Maßnahmen verbessern den bestehenden EU-Rahmen erheblich, indem sie neue und aufkommende Herausforderungen im Zusammenhang mit technologischen Innovationen berücksichtigen. Dazu gehören virtuelle Währungen, stärker integrierte Finanzströme im Binnenmarkt und die globale Natur terroristischer Organisationen", sagte die Europäische Kommission.

Demnach werden diese Vorschläge dazu beitragen, einen "viel einheitlicheren Rahmen zu schaffen, um die Einhaltung der Vorschriften für Wirtschaftsbeteiligte zu erleichtern, die den AML/CFT [Anti-Geldwäsche/Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung]-Regeln unterliegen, insbesondere für diejenigen, die grenzüberschreitend tätig sind."

Wichtige, kryptobezogene Punkte aus den Vorschlägen:

  • Die vorgeschlagene Reform wird die EU-AML/CFT-Regeln auf den gesamten Krypto-Sektor ausweiten.
  • Alle Dienstleister wären verpflichtet, eine Sorgfaltsprüfung ihrer Kunden durchzuführen.
  • Die Änderungen "werden die vollständige Rückverfolgbarkeit von Krypto-Asset-Transfers, wie Bitcoin, sicherstellen."
    "Anonyme Krypto-Asset-Wallets" sollen verboten werden.

In dem Vorschlag für eine überarbeitete Verordnung über Geldtransfers spricht die Europäische Kommission von "verwahrenden Wallet-Anbietern" und merkt an, dass mit "Wallet-Adresse" eine Kontonummer gemeint ist, deren Verwahrung durch einen Krypto-Asset-Dienstleister sichergestellt wird, oder ein alphanumerischer Code für eine Wallet auf einer Blockchain.

Die Europäische Kommission fügte auch hinzu, dass die neuen Vorschläge zum AML/CFT-Rahmen "den Anwendungsbereich" der Anti-Geldwäsche-Richtlinie angleichen werden.

Sie gilt bereits für den Austausch von Kryptoassets gegen Geld - mit den Aktivitäten, die von der vorgeschlagenen Verordnung der Europäischen Kommission über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) abgedeckt werden, und insbesondere dem Austausch eines Kryptoassets gegen ein anderes.

"Diese vorgeschlagenen Regeln verbieten die Möglichkeit, ein anonymes Kryptoasset-Konto zu eröffnen oder zu verwenden", fügten sie hinzu.

Die Kommission schlägt auch eine Verpflichtung für alle Krypto-Vermögensdienstleister vor, die an Krypto-Vermögensübertragungen beteiligt sind, Daten über die Auftraggeber und Begünstigten der von ihnen betriebenen Übertragungen von virtuellen oder Krypto-Vermögenswerten zu sammeln und zugänglich zu machen.

In der Zwischenzeit behauptet die Europäische Kommission auch, dass diese Vorschläge entworfen wurden, um "das richtige Gleichgewicht zwischen der Bewältigung dieser Bedrohungen und der Einhaltung internationaler Standards zu finden, ohne eine übermäßige regulatorische Belastung für die Branche zu schaffen."

"Im Gegenteil, diese Vorschläge werden der EU-Krypto-Asset-Industrie helfen, sich zu entwickeln, da sie von einem aktualisierten, harmonisierten rechtlichen Rahmen in der gesamten EU profitieren wird", sagten sie.

Das Gesetzespaket wird nun vom Europäischen Parlament und dem Rat diskutiert. Außerdem hofft die Europäische Kommission, dass die neue Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA) auf EU-Ebene im Jahr 2024 einsatzbereit sein soll. Aber sie würde ihre Arbeit der direkten Aufsicht "etwas später aufnehmen, sobald die Richtlinie umgesetzt ist und der neue Rechtsrahmen zu gelten beginnt." Die GwG wäre die zentrale Behörde, die die nationalen Behörden koordiniert, "um sicherzustellen, dass der private Sektor die EU-Vorschriften korrekt und konsequent anwendet."

"Geldwäsche stellt eine klare und gegenwärtige Bedrohung für Bürger, demokratische Institutionen und das Finanzsystem dar. Das Ausmaß des Problems darf nicht unterschätzt werden und die Schlupflöcher, die Kriminelle ausnutzen können, müssen geschlossen werden", wird Mairead McGuinness, Kommissarin für Finanzdienstleistungen, Finanzstabilität und Kapitalmarktunion, in der Ankündigung zitiert.
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