EU-Bankenaufsichtsbehörde will AML-Maßnahmen mit Ausweitung auf Krypto-Firmen “harmonisieren
Europas führende Bankenaufsichtsbehörde, die European Banking Authority (EBA), hat ihre Regulierungsbefugnisse auf den Kryptowährungsbereich ausgeweitet.
In einem Blogbeitrag vom 16. Januar kündigte die EU-Bankenaufsichtsbehörde die Veröffentlichung neuer Richtlinien an, die sich auf Risikofaktoren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Kryptobereich konzentrieren.
European Banking Authority has extended its Guidelines on money laundering and terrorist financing risk factors to #crypto-asset service providers (#CASPs). https://t.co/3sliClzgwk
— Andrei Burz Pinzaru (@aburzpinzaru) January 16, 2024
Im Rahmen dieser Richtlinien müssen Anbieter von Krypto-Assets (CASPs) bestehende Finanzregulierungsstandards sorgfältig einhalten, wie z.B. die Umsetzung von KYC-Maßnahmen (Know-Your-Customer).
Damit sollen Aktivitäten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der aufkeimenden Kryptoindustrie bekämpft werden.
Die EBA erklärte, dass das Ziel dieses Schrittes darin besteht, die bestehenden Ansätze zu “harmonisieren” und sicherzustellen, dass die Dienstleister im Kryptobereich aufgrund ihrer Nähe zu den traditionellen Gegenspielern nicht zu bevorzugten Kanälen für illegale Aktivitäten werden.
Die EU-Regulierungsbehörde wies auch darauf hin, dass CASPs für Zwecke der Finanzkriminalität missbraucht werden können, einschließlich Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF).
“Das Risiko, dass dies geschieht, kann erhöht sein, zum Beispiel wegen der Geschwindigkeit der Übertragung von Krypto-Assets oder weil einige Produkte Funktionen enthalten, die die Identität des Nutzers verbergen. Daher ist es wichtig, dass die CASPs über diese Risiken Bescheid wissen und Maßnahmen ergreifen, die sie wirksam abschwächen”, fügte die EBA in ihrer Presseerklärung hinzu.
Vor diesem Hintergrund wurde allen CASPs, die innerhalb der Europäischen Union tätig sind, ein Zeitfenster von zwei Monaten eingeräumt, um der obersten Bankenaufsichtsbehörde mitzuteilen, dass sie die Bestimmungen einhalten.
Die Durchsetzung dieser Richtlinien wird jedoch am 30. Dezember 2024 in Kraft treten, sobald sie in alle europäischen Amtssprachen übersetzt wurden. Dieser Aktivierungszeitraum stimmt mit dem erwarteten Starttermin für die Gesetzgebung zu Markets in Crypto Assets (MiCA) überein.
Vor dieser Entwicklung hatte die EBA Leitlinien für die AML/CFT-Aufsichtsbehörden von CASPs veröffentlicht, in denen die mit ihrer Tätigkeit verbundenen Risiken dargelegt werden.
Darüber hinaus arbeitet die oberste europäische Finanzbehörde aktiv an einer Reihe von Richtlinienentwürfen, die voraussichtlich die ‘Travel Rule Guidelines’ darstellen werden.
Diese Richtlinien werden vorschreiben, dass alle Anbieter von digitalen Assets, einschließlich Börsen, die Identität der Nutzer offenlegen müssen, wenn digitale Assets auf ihren Plattformen eingezahlt oder von ihnen abgehoben werden.
Neue EBA-Richtlinien gelten auch für alte Finanzinstitute
Während die US-Regierung gezögert hat, einen klaren Regulierungsrahmen für die Nutzung von Krypto-Assets innerhalb ihrer Grenzen zu schaffen, hat sich der europäische Block nicht vor der Verantwortung gescheut.
Die EU-Region hat im vergangenen Jahr ihre bahnbrechende Gesetzgebung zu Märkten für kryptografische Assets (MiCA) erfolgreich abgeschlossen.
Die Region hat erklärt, dass ihre neu veröffentlichten Richtlinien in die sich erweiternde regulatorische Landkarte eingebunden werden, die darauf abzielt, alle Formen illegaler Finanzpraktiken auszumerzen und Rationalität in den Krypto-Raum zu bringen.
Nach Angaben der EBA fallen alle bestehenden Finanzunternehmen und Kreditinstitute, die mit Anbietern digitaler Assets oder Kunden mit virtuellen Assets zusammenarbeiten, ebenfalls in den Geltungsbereich der neuen Richtlinien. Die Bankenaufsichtsbehörde begründete dies mit der gegenseitigen Abhängigkeit beider Ökosysteme.
