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Nur 18% der Befragten erwarten nicht, dass Bitcoin in 3 Jahren gesetzliches Zahlungsmittel wird - Umfrage

Source: Adobe/fotofabrika

Nur 17,9 % der befragten Personen gaben an, dass sie nicht erwarten, dass BTC innerhalb von drei Jahren zu einem gesetzlichen Zahlungsmittel wird. Dies geht aus einem aktuellen Bericht hervor, der von der Economist Group im Auftrag der Krypto-Plattform Crypto.com erstellt wurde.

Die Antworten auf die Umfrage wurden zwischen Januar und Februar 2022 von einer Gruppe von 3.000 Personen eingeholt. Etwa 50 % der Befragten kamen aus entwickelten Volkswirtschaften wie den USA, Großbritannien, Frankreich, Südkorea, Australien und Singapur, während der Rest aus Entwicklungsländern wie Brasilien, der Türkei, Vietnam, Südafrika und den Philippinen stammte.

Als Antwort auf die Erklärung: "Ich erwarte, dass die Regierung oder die Zentralbank meines Landes Bitcoin oder andere Kryptowährungen in den nächsten drei Jahren offiziell als gesetzliches Zahlungsmittel für Transaktionen in meinem Land einführt" - stimmten 36,6 % der Befragten voll und ganz oder eher zu, 43,4 % stimmten weder zu noch lehnten sie ab, während 17,9 % sagten, dass sie dieser Aussage voll und ganz oder eher nicht zustimmen.

Ein etwas geringerer Anteil der Befragten, nämlich 36,5 %, gab an, dass sie erwarten, dass die Regierungen oder Zentralbanken ihrer Länder innerhalb der nächsten drei Jahre eine digitale Zentralbankwährung (CBDC) ausgeben werden. Nur 18,6 % bezweifeln, dass dies geschehen wird, und 43,4 % stimmen einer solchen Aussage weder zu noch widersprechen sie ihr.

Es ist bemerkenswert, dass Führungskräfte (als eine der befragten Untergruppen) zunehmend behaupten, dass "CBDCs in ihrem Land wahrscheinlich physische Währungen ersetzen werden: fast zwei Drittel (65 %) sagen, dass dies der Fall sein wird, verglichen mit etwa der Hälfte (56 %) im letzten Jahr", so der Bericht.

Die Befragten zeigten eine ähnlich positive Einstellung zu nicht-fungiblen Token (NFTs), da 60,1 % der Aussage, dass sie in den nächsten drei Jahren solche Vermögenswerte kaufen, halten oder verkaufen werden, stark oder eher zustimmen. Nur 7,5 % äußerten sich gegenteilig.

"Es ist ganz natürlich, dass physisches Bargeld durch digitales Bargeld ergänzt wird, da die Welt immer digitaler wird, und es ist eine natürliche Entwicklung", sagte Tobias Adrian, Finanzberater und Direktor der Abteilung Geld- und Kapitalmärkte des Internationalen Währungsfonds (IWF), der in dem Bericht zitiert wird.

"Sie werden vielleicht nicht viel genutzt, aber im Prinzip könnte die Möglichkeit, sie in eine digitale Zentralbankwährung umzuwandeln, ein wichtiger Anker für die digitale Wirtschaft sein", so Adrian.

Kryptoassets sind nach wie vor die am häufigsten verwendete Form der digitalen Zahlung, da sie von 13 % der Umfrageteilnehmer verwendet werden, gefolgt von einer digitalen Währung, die von Technologie- und Finanzunternehmen ausgegeben wird, mit 12 %, und einer von der Regierung ausgegebenen digitalen Währung mit einem Anteil von 9 %. Dies entspricht weitgehend dem Vorjahresvergleich, heißt es in dem Bericht.

"Alle Umfrageteilnehmer hatten in den letzten 12 Monaten eine Zahlung für ein Produkt oder eine Dienstleistung mit irgendeiner Art von digitalem Zahlungsmittel getätigt, wobei die eine Hälfte aus Industrieländern und die andere Hälfte aus Entwicklungsländern stammte", so die Studie.

Die Umfrage ergab, dass die größten Hindernisse für eine größere Akzeptanz bei den verschiedenen Arten von digitalen Währungen ähnlich sind, allerdings mit kleinen Nuancen. Bei Open-Source-Digitalwährungen wie BTC sank der Grund für mangelndes Wissen im Vergleich zum Vorjahr von 51 % auf 22 %. Das Haupthindernis, das jetzt gesehen wird, ist die Notwendigkeit, eine sichere Form des digitalen Personalausweises zu schaffen, die von 24,3 % der Befragten gegenüber 13 % im Vorjahr genannt wurde.

Laut der Umfrage wird die Einführung von CBDCs weiterhin durch einen Mangel an Bildung (27 %), technischen Kenntnissen (27 %) und ungleichem Zugang (27 %) sowie durch andere Hindernisse eingeschränkt.

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