Wie verwendet man Aave?

Viele Menschen fragen sich, wie sie dezentrale Finanzprodukte (DeFi) nutzen können, da sie nicht nur den Krypto-, sondern auch den traditionellen Finanzmärkten neues Leben eingehaucht haben. Zahlreiche ehrgeizige Kreditprotokolle wie Aave (AAVE) haben die Hoffnung geweckt, dass DeFi eines Tages genauso allgegenwärtig sein könnte wie das traditionelle Finanzwesen, und das wäre ein Geschenk des Himmels für die Millionen von Menschen ohne Bankverbindung auf der ganzen Welt.

DeFi ermöglicht Millionen von Durchschnittsbürgern den Zugang zu Krypto-Wallets, die als persönliche Bankkonten fungieren und erlaubnisfreien Zugang zu allen grundlegenden und nicht so grundlegenden programmierbaren Finanzinstrumenten gewähren. In naher Zukunft sollte jeder in der Lage sein, sein Vermögen für Finanzanwendungen wie Kredite und Zinserträge zu nutzen. Aave bringt diese Vision näher an die Realität.

Kurze Geschichte von Aave

Bevor es den Namen Aave erhielt, trug das Protokoll den Namen ETHLend. ETHlend wurde vom Entwickler Stanley Kulechov erdacht und sollte Kreditgeber und Kreditnehmer mit übereinstimmenden Kreditanfragen zusammenbringen. Als ETHlend neu konzipiert werden musste, um überlebensfähig zu bleiben, wurde es 2020 in Aave umbenannt, wobei Liquiditätspools und die algorithmische Bestimmung von Zinssätzen zum Einsatz kamen, wodurch der heutige DeFi-Riese entstand.

Aave’s Aufstieg

Aave ist unter Kryptowährungsenthusiasten als eine vielversprechende Anwendung für die nächste Generation von DeFi aufgestiegen. Zusätzlich zu Kreditvergabe, Staking und Rendite, Protokolle, die in regulären DeFi-Anwendungen enthalten sind, erregte Aave die Aufmerksamkeit der Kryptowelt mit der Einführung von Flash-Darlehen, die Smart-Contract-Darlehen sind, die Sie ohne Sicherheiten erhalten können, die Sie innerhalb einer Minute zurückzahlen müssen.

Oberflächlich betrachtet würde man sich fragen, wie man ein Darlehen umsonst bekommen kann und welchen Sinn es hat, das Darlehen in einem so strengen Zeitrahmen zurückzuzahlen. Da DeFi von intelligenten Verträgen und nicht von zentralisierten Instanzen betrieben wird, eröffnet sich eine ganze Welt von Möglichkeiten. Diese wenigen Sekunden können alles bedeuten, wenn es darum geht, Strategien auszuführen, die das traditionelle Finanzwesen normalerweise nicht in Betracht ziehen würde, wodurch Dinge wie Flash-Darlehen einen Nutzen haben, den das traditionelle Finanzwesen nicht ausschöpfen könnte.

Aave’s bemerkenswerte Eigenschaften

• AAVE-Token. Wie das Compound-Protokoll hat auch Aave seinen eigenen Token. Der AAVE-Token, der im Verhältnis 1:1 aus dem Aave-Liquiditätspool entnommen wird, generiert Rendite, wenn Sie eine ausreichende Einzahlung auf einen Derivat-Token leisten.
• Umtauschraten. Die meisten DeFi-Protokolle haben aufgrund der Volatilität des Kryptomarktes nur variable Raten. Die Bewertung der meisten Münzen schwankt ständig und diese Eigenschaften spiegeln sich auch bei der Kreditvergabe wider. Bei Aave können Sie sich dafür entscheiden, den Zinssatz zu fixieren, anstatt einen variablen Zinssatz beizubehalten, was der Kreditvergabe eine ganz andere Dimension verleiht.
• Flash-Darlehen. Flash-Darlehen sind das, was Aave in der Kryptowelt bekannt gemacht hat. Das ist es, was die Plattform von anderen DeFi-Protokollen unterscheidet. Hier können Sie Smart Contracts verwenden, um ein Darlehen auszuführen, das Sie innerhalb von Sekunden zurückzahlen müssen. Wenn Sie mit Marktmechanismen arbeiten, die in Sekundenschnelle passieren.

Erfahren Sie hier mehr über Flash Loans: 

Verbinden einer Online Wallet

Connecting An Online Wallet

Bevor Sie loslegen können, müssen Sie eine Wallet mit Aave verbinden, um alle Funktionen nutzen zu können. Wie bei vielen anderen DeFi-Anwendungen reicht eine MetaMask-Wallet aus, aber Sie können auch andere Wallets wie die Ledger-Hardware-Wallet, Coinbase-Wallet oder andere verwenden.

Einzahlung von Geldern auf Aave

Um Geld zu leihen, zu tauschen, zu investieren oder ein Stimmrecht bei Aave zu haben, müssen Sie Kryptowährungen bei Aave hinterlegen.

Um dies zu tun, klicken Sie auf die Registerkarte “Einzahlung” am oberen Rand des Aave-Protokolls, sobald Sie mit Ihrer Wallet verbunden sind.

Von hier aus wird es erkennen, welche Kryptowährungen Sie auf Ihrem Konto haben. 

Wie man Aave-Tokens einsetzt

Um Aave-Token zu setzen, stellen Sie sicher, dass Sie Aave-Token in Ihrer Brieftasche haben, die Sie über einen dezentralen Austausch wie Uniswap erhalten können.

Sobald Sie den gewünschten Betrag haben, können Sie den Betrag, den Sie einsetzen möchten, in das Feld eingeben und die Schaltfläche drücken.

Auf der rechten Seite wird Ihnen das Aave pro Monat angezeigt, das Sie durch den Einsatz verdient hätten. Außerdem wird die Abklingzeit angezeigt, die sich darauf bezieht, wann Sie Ihre Token erhalten, nachdem Sie versucht haben, sie aus dem Einsatz zu nehmen. Dieser Zeitrahmen dient dazu, dass das Netzwerk die entnommenen Token problemlos verwalten kann, ohne dass die Integrität des Netzwerks beeinträchtigt wird.

Als Nächstes wird die jährliche prozentuale Rendite (Annual Percentage Yield, APY) angegeben, die Sie während des Stakings erhalten.

Das Slashing gibt an, wie viel Einsatz Sie in dem extrem seltenen Fall verlieren können, dass das Netzwerk kompromittiert wird und Token wegnehmen muss, um seine Integrität zu erhalten.

Wie man auf Aave leiht

Durch das Einzahlen von Token können Sie Token auf Aave ausleihen. Auf der Ausleihseite finden Sie eine Liste der Münzen, die Sie ausleihen können, den Betrag, den Sie ausleihen können, sowie den variablen und stabilen effektiven Jahreszins. Wenn Sie auf eine der Münzen klicken, werden Sie auf die nächste Seite mit Informationen über die gewählte Münze weitergeleitet.

Der Auslastungsgrad gibt an, in welcher Höhe der gewählte Vermögenswert ausgeliehen wird, verglichen mit der Summe, die zur Ausleihe zur Verfügung steht. Je höher die Zahl ist, desto mehr wird der Vermögenswert ausgeliehen und desto höher ist der Zinssatz, den der Kreditnehmer zahlen muss. Die verfügbare Liquidität ist der Betrag, den Sie sich leihen können, und der Preis des Vermögenswerts ist der aktuelle Marktpreis des von Ihnen gewählten Tokens.

Die Möglichkeit, stabile oder variable Zinssätze zu wählen, ist ein Merkmal, für das Aave bekannt wurde. Sie können den effektiven Jahreszins stabilisieren und damit den Kreditzins vorhersehbar machen, allerdings zu einem wesentlich höheren Zinssatz, was Sie mit einem höheren Preis für den geliehenen Vermögenswert bezahlen müssen. Wenn Sie davon ausgehen, dass sich die Marktbedingungen ändern werden, ist dies eine praktische Option für Sie. Andernfalls können Sie wie bei den meisten anderen dezentralen Finanzanwendungen einen variablen effektiven Jahreszins verwenden, wenn Sie glauben, dass die Stabilisierung teurer ist.

Danach können Sie Ihr Dashboard besuchen und sehen, wie es um Ihr Vermögen bestellt ist.

Swaps auf Aave

Ähnlich wie bei dezentralen Börsen sind bei Aave Swaps in begrenztem Umfang möglich. Sie können den Vermögenswert auswählen, den Sie tauschen möchten, den Kurs, den der Swap kosten wird, den Slippage (die Preisänderung, die Sie zulassen, damit der Swap trotzdem ausgeführt wird) und schließlich die Transaktion genehmigen.

Vergewissern Sie sich, dass Sie über genügend Token verfügen, um Ihren Swap durchzuführen.

Ausführen von Flash Loans

Momentan erfordern Flash Loans eine umfangreiche Smart-Contract-Programmierung und sind daher für den durchschnittlichen DeFi-Benutzer unzugänglich. Vielleicht kommt der Tag, an dem Flash Loans mit einem Mausklick ausgeführt werden können, ohne dass ein Benutzer dafür Codezeilen schreiben muss. Früher konnte die Erstellung von NFTs nur von jemandem durchgeführt werden, der wusste, wie man auf Solidity entwickelt. Jetzt kann jeder ein Bild von einer Toilette machen, eine NFT damit erstellen und versuchen, sie auf OpenSea zu versteigern.

Wenn Sie wissen, wie man programmiert und bereit sind, atemberaubende DeFi-Gewinne zu erzielen, gibt es bereits zahlreiche Online-Tutorials, mit denen Sie das lukrative Potenzial von DeFi ausschöpfen können. Andernfalls müssen Sie möglicherweise einen ganzen Berufszweig und Fähigkeiten wie das Programmieren erlernen, um Zugang zu intelligenten Verträgen zu erhalten, bis diese für den Durchschnittsbürger leichter zugänglich sind.

Auch wenn der Zugang zu ihnen schwierig ist, sind Flash-Darlehen in DeFi immer noch in aller Munde. Wenn lukrative Trends und Geschäfte innerhalb eines Wimpernschlags erkannt und getätigt werden können, ist der blitzschnelle Austausch von Vermögenswerten ohne Sicherheiten ein wertvolles Instrument für Händler, die sich bereits tief in die dezentrale Finanzwelt eingearbeitet haben.

Fazit

Obwohl Aave erst im Jahr 2020 umbenannt wurde, hat es sich mit seiner beeindruckenden Funktionsvielfalt bereits einen Namen gemacht. Mit einem Vermögen von über 20 Mrd. USD, das zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels in Aave enthalten ist, zirkuliert Aave einen beachtlichen Betrag im DeFi-Bereich. Da es weiterhin die Ränge der DeFi-Protokolle erklimmt und seine Nützlichkeit im Krypto-Raum zementiert, könnten wir in Zukunft möglicherweise über Aave als eines der innovativsten dezentralen Finanzprotokolle der aktuellen dApp-Landschaft sprechen.