eToro Bewertung

eToro ist eine globale Multi-Asset-Plattform, mit der Benutzer traditionelle Aktien, Anteile und wichtige Kryptowährungen handeln können. Im Vergleich zu anderen Krypto-Handelsdiensten ist es eine vollständig regulierte Börse mit mehr als 10 Millionen registrierten Nutzern weltweit. Sie wurde 2007 eingeführt, hat sich aktiv für Bitcoin und Kryptowährungen eingesetzt und bietet seit 2013 den Bitcoin-Handel an. Im Jahr 2019 startete sie auch ihre Krypto-Handelsplattform und ihre Brieftasche in den Vereinigten Staaten. Der Service ist ideal für neue Händler und Investoren, die das Beste aus der kryptografischen und der traditionellen Finanzwelt kennen lernen und erleben wollen.

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eToro Bewertung: Hauptmerkmale

eToro ist in vielerlei Hinsicht eine einzigartige Plattform, die Sie einlädt, in eine Vielzahl von Assets zu investieren. Ein kurzer Blick auf die handelbaren Assets der Plattform zeigt, dass Sie handeln können:

• Kryptowährungen
• Aktien
• Rohstoffe
• EFTs
• Währungen
• Indizes

Einerseits mag ein solches Paket von Vermögenswerten zunächst überwältigend sein, andererseits bietet es Ihnen aber auch die Möglichkeit, die wichtigsten Märkte der Welt zu erleben und mehr darüber zu erfahren. Auf der anderen Seite möchten Sie vielleicht nur Kryptowährungen handeln, weshalb es eine bessere Idee wäre, sich für reine Kryptowährungsumtauschgeschäfte anzumelden.

In dieser eToro-Bewertung konzentrieren wir uns auf die Gebühren, die Benutzerfreundlichkeit, die Sicherheit, die Ein- und Auszahlungsmethoden und den Hintergrund des Unternehmens.

eToro Gebühren

Im Vergleich zu "normalen" Krypto-Börsen (z.B. Coinbase, Kraken,Binance) ist die Gebührenstruktur von eToro etwas anders und etwas kompliziert.

Es werden keine Tradingebühren wie an anderen Börsen erhoben. Allerdings zahlen Sie beim Verkauf von Krypto und beim Kauf von Krypto mit Hilfe von Leverage (d.h. wenn Sie von der Plattform ausleihen, um einen Kauf abzuschließen) so genannte "Spread-Gebühren". Mit anderen Worten, wenn Sie eine Kryptowährung verkaufen (oder Margin-Trade) wollen, müssen Sie einen Prozentsatz des Verkaufspreises zahlen. Dieser Prozentsatz ergibt sich aus dem "Spread" des Vermögenswertes, der sich aus der Differenz zwischen seinem "Kaufpreis" und seinem "Verkaufspreis" ergibt.

Wenn Sie beispielsweise eine Bitcoin zu einem Marktpreis von USD 7.000 verkaufen, müssen Sie auch 0,75% des Wertes dieser einen Bitcoin bezahlen (0,75% sind der aktuelle BTC-Spread-Wert zum Zeitpunkt der Erstellung). Angenommen, 1 BTC entspricht USD 7.000, müssen Sie USD 52,50 zahlen.

Und für jeden fortgeschrittenen Trader, der eine fremdfinanzierte Position auf einer Kryptowährung abschließt, berechnet eToro auch "overnight fees", die oft als "rollover fees" auf anderen Kryptobörsen bezeichnet werden. Da der Trader Geld von eToro leiht, um eine Handelsposition zu halten, berechnet eToro ihm im Wesentlichen Zinsen.

Spread- und Übernacht-Gebühren bei eToro:

Wie die obige Tabelle verdeutlicht, sind die Overnight Gebühren für BTC ziemlich hoch. Im Gegensatz dazu sind andere Krypto-Börsen billiger. So berechnet Kraken beispielsweise alle vier Stunden 0,01%, wenn er gehebelte BTC/EUR- oder BTC/USD-Trades hält. Wenn also jemand einen Handel im Wert von 1 BTC auf Kraken hat, muss er 0,06 BTC zahlen, wenn er diese Position 24 Stunden lang hält, während ein eToro-Kunde 2,589359 BTC zahlen würde.

Ebenso bedeuten die Spread-Gebühren im Allgemeinen, dass der Handel mit Kauf oder Verkauf von Krypto auf eToro teurer ist als der Handel an anderen Börsen. Beispielsweise berechnen Binance und Bitstamp jeweils 0,1% für jeden Trade, den ein Nutzer tätigt, was im Vergleich zu eToros Spread-Gebühr von 0,75% für BTC deutlich günstiger ist.

Und schließlich erhebt eToro auch Auszahlungsgebühren und Inaktivitätsgebühren. Die Auszahlungsgebühr beträgt pauschal USD 25, wobei die Benutzer Beträge von USD 50 und mehr auszahlen können. In der Zwischenzeit beträgt die Inaktivitätsgebühr USD 10 pro Monat, und sie wird jedem in Rechnung gestellt, dessen Konto seit vier oder zwölf Monaten nicht mehr aktiv war, je nachdem, ob er keine oder eine Einzahlung getätigt hat.

Beachten Sie, dass eToro seine Gebühren ständig an die Marktbedingungen anpasst, so dass sie beim Lesen dieser Bewertung möglicherweise bereits unterschiedlich sind.

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Hintergrund der Plattform

eToro wurde 2006 gegründet und hat eine Geschichte, die weiter zurückreicht als Bitcoin und Krypto. Sie begann ihr Leben mit dem Angebot einer Online-Fremdwährungshandelsplattform und startete 2010 ihre berühmte Copy-Trading-Funktion, die es den Nutzern ihrer Plattform ermöglicht, die Anlagestrategien erfolgreicher Trader zu kopieren.

Den ersten Schritt in Richtung Krypto machte sie im Januar 2014, als sie anfing, den Bitcoin-Handel den drei Millionen Nutzern anzubieten, mit denen sie damals arbeitete. Zu diesem Zeitpunkt handelte es sich um Differenzkontrakte (CFD), was bedeutet, dass der Händler den Basiswert (z.B. Bitcoin) nicht tatsächlich kauft, sondern eine Vereinbarung trifft, wonach er entweder die Differenz zahlt, wenn der Vermögenswert in den Preis fällt, oder die Differenz erhält, wenn sie steigt. eToro hat jedoch im September 2017 den direkten Handel mit Krypto eingeführt, so dass Sie tatsächlich die Bitcoin oder Ether besitzen, die Sie jetzt kaufen.

Mittlerweile zählt die Plattform über zehn Millionen Nutzer, wobei das Wachstum vor allem auf den Krypto-Boom zurückzuführen ist. Und passend genug für eine Plattform dieser Größe ist die Benutzeroberfläche schlank und einfach zu bedienen, während die mobile App die Verwaltung Ihres Portfolios unterwegs problemlos macht.

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Sicherheit der eToro Plattform

Wenn Sie die Website und Plattform von eToro überprüfen würden, würden Sie feststellen, dass eToro in der Vergangenheit keine größeren Skandale erlebt hat. Dennoch ist die Sicherheit nicht wirklich das wichtigste Verkaufsargument von eToro. Dies liegt vor allem daran, dass bis 2017 Kryptowährungen nicht direkt über die eToro-Plattform gehandelt und transferiert wurden. Stattdessen hielten die Nutzer einen Differenzvertrag (CFD), was bedeutet, dass sie sich bereit erklärten, die Differenz entweder zu zahlen oder zu erhalten, wenn der Preis einer Münze gesunken oder gestiegen ist.

Mit anderen Worten, eToro hatte kein Krypto im Besitz seiner Kunden, so dass es nicht notwendig war, die Art von Sicherheitsmaßnahmen zu verwenden, die Sie bei anderen Krypto-Börsen wie Cold Wallets und Multi-Sig-Verifizierung antreffen könnten.

Jetzt bietet sie zwar den direkten Handel mit Krypto an, aber ihre Website macht nicht deutlich, welche kryptospezifischen Sicherheitsmaßnahmen sie zum Schutz der Vermögenswerte ihrer Kunden ergreift. Beachten Sie, dass das eToro Wallet Ihren privaten Schlüssel aufbewahrt, so dass Sie der Plattform vertrauen müssen, um Ihre Gelder zu schützen. Allerdings hält sie die Bestände ihrer Kunden getrennt von ihren eigenen Bankkonten, während sie sich auch nur mit großen, international anerkannten Finanzinstituten wie Barclays Banks und Coutts befasst. Darüber hinaus ist eToro eine der sichersten Online-Börsen im Hinblick auf die allgemeine Einhaltung der Finanzvorschriften, die von CySEC in Europa, FinCEN in den USA und der EZV in Großbritannien reguliert werden.

Benutzerfreundlichkeit der Plattform

Obwohl eToro zunächst eher auf erfahrene und fortgeschrittene Trader ausgerichtet zu sein scheint, bietet es eine Reihe wichtiger Funktionen, die es für Anfänger sehr geeignet machen. Zum einen bietet es ein virtuelles Portfolio, das im Grunde genommen ein "Demo-Modus" ist, der es den Nutzern ermöglicht, ohne Einsatz von echtem Geld zu handeln. In diesem Modus können Sie beliebig viel 'virtuelle' Bitcoin, dash oder ripple kaufen und beobachten, wie sich jede Kryptowährung entwickelt.

Zweitens ist der Einsatz von eToro im Copy-Trading ideal für diejenigen Händler, die selbst mit dem virtuellen Portfolio nicht ganz sicher sind, ob sie in der Lage sind, die Gewinner konsequent auszuwählen. Mit dem CopyTrader-System können Sie mit eToro die leistungsstärksten Trader in einer Vielzahl von Anlagemärkten (z.B. Rohstoffe, Aktien, ETFs und Krypto) kopieren. Sie entscheiden, wie viel Sie investieren möchten, und dann spiegelt die Plattform von eToro jede Aktion wider, die der Trader durchführt, obwohl die Benutzer hier und da Anpassungen vornehmen können (z.B. nur neue Trades und nicht alle offenen Positionen kopieren).

Das Layout der eToro-Plattform ist benutzerfreundlich und einfach zu bedienen. Der Benutzer sieht auf der linken Seite des Bildschirms ein Bedienfeld, während auf der rechten Seite alle Diagramme, Daten und Profile angezeigt werden, die Sie für Ihre Investitionsentscheidungen benötigen. Ebenso können Sie mit der mobilen eToro-App so ziemlich alles tun, was Sie auf der Desktop-Version der Plattform tun können, während die Möglichkeit, Benachrichtigungen zu erhalten, zweifellos bedeutet, dass Sie noch mehr als bisher über Ihre Trades informiert sind.

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Einzahlungs-/Auszahlungsmethoden

Im Moment können eToro-Anwender nur Fiat-Währungen auf ihr Konto einzahlen, obwohl dies einfach genug ist. Sie können ihre Kredit-/Debitkarten und eine Vielzahl anderer Optionen wie Banküberweisung und PayPal verwenden. Alle von eToro gehaltenen Fiat-Gelder sind tatsächlich in US-Dollar, so dass selbst wenn Sie EUR oder GBP auf Ihr Konto einzahlen, eToro diese in USD umwandelt, was natürlich bedeutet, dass Ihnen eine Umtauschgebühr berechnet wird.

Auszahlungen funktionieren in etwa gleich, mit Kredit-/Debitkarte, Banküberweisung und PayPal-Optionen. Es gibt jedoch eine Pauschalgebühr von 25 US-Dollar für jede Auszahlung, daher sollten Benutzer sicherstellen, dass sie ihre Auszahlungen so weit wie möglich zusammenfassen. Ende 2018 hat eToro sein eToro Krypto-Wallet veröffentlicht, mit dem Plattformbenutzer Krypto-Währungen, die es unterstützt, tatsächlich auszahlen können.

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eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die Investitionen in Aktien und Kryptowährungen sowie das Trading von CFD-Anlagen anbietet.

CFDs sind komplexe Finanzinstrumente. Wegen der Hebelwirkung tragen sie ein hohes Risiko, Geld schnell zu verlieren. 76 % der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Bitte beachten Sie, sich über die Risiken des CFD-Handels im Voraus zu informieren, da hohe Verluste nicht ausgeschlossen werden können.

Diese Hinweise sind nur für Ausbildungszwecke gedacht und sollten nicht als Anlageberatung angesehen werden.

Kryptowährungen sind nicht reguliert und ihre Preise können stark schwanken. Deshalb eignen sich Kryptowährungen nicht für alle Investoren. Das Trading von Kryptowährungen unterliegt keinerlei Aufsicht durch die EU-Regulierungsbehörden. Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Wo ist der Sitz von eToro?

eToro hat Büros in London, Großbritannien, Sydney, Australien, New Jersey, USA, Israel und Limassol, Zypern.

In welchen Ländern ist eToro legal?

eToro ist in den meisten Ländern der Welt zugänglich. Aufgrund der Herausforderungen und gesetzlichen Bestimmungen ist eToro in den folgenden Ländern nicht verfügbar: Afghanistan, Albanien, Belarus, Bosnien und Herzegowina, Botswana, Brunei, Burundi, Kanada, Tschad, Kongo-Republik, Krim, Kuba, Äthiopien, Guyana, Guinea & Guinea-Bissau, Iran, Japan, Laos, Libyen, Mali, Myanmar, Namibia, Nicaragua, Nordkorea, Palau, Samoa, Serbien, Somalia, Sudan, Syrien, Türkei, Uganda und Jemen.

Aus regulatorischen Gründen ist eToro auch für US-Bürger, die außerhalb der USA wohnen, nicht verfügbar.

Ist eToro reguliert?

Ja. eToro wird von der Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich, der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) in Zypern und der Australian Securities and Investments Commission in Australien reguliert.

Ist eToro vertrauenswürdig?

eToro ist eine der vertrauenswürdigsten Plattformen, die es gibt. Sie ist seit 2006 in Betrieb, hat eine gute Erfolgsbilanz, arbeitet mit dem Gesetz zusammen und wird von der FCA (Großbritannien), CySEC (Zypern) und ASIC (Australien) reguliert.

Wie verdient eToro Geld?

Wie die meisten Plattformen verdient eToro, wenn die Benutzer Gebühren zahlen. Die häufigste Einkommensquelle ist die Spreads, aber es gibt auch Übernacht-Gebühren, Währungsschwankungen, Wechselkurse und den Handel mit Leverage.

Was passiert, wenn eToro Pleite geht?
Wenn Sie Ihre Gelder auf eToro belassen, entsteht ein zusätzliches Gegenparteirisiko. Trotzdem ist eToro Mitglied des Anlegerentschädigungsfonds für Kunden von zyprischen Investmentfirmen, der die Kunden von bankrotten Devisenmaklern entschädigt. Dennoch beträgt die maximale Auszahlung 20.000 EUR pro Kunde, so dass Sie im Falle eines Konkurses zumindest einen Teil Ihrer Gelder ohne Rückerstattung verlieren könnten.

Zahlt eToro Dividenden? 
eToro ist einer der wenigen Makler, der seinen Maklern Dividenden zahlt. Sie ernten alle Dividenden multipliziert mit dem Hebel, wie im Dividendenkalender angegeben. Sie werden unter dem Abschnitt "Rückerstattungen" angezeigt und werden für die Zahlung der aufgelaufenen Gebühren der Plattform verwendet. Wenn die Nettodifferenz zwischen dem "Rückerstattungsbetrag" und den Gebühren positiv ist, wird Ihnen die Differenz beim Abschluss des Handels gutgeschrieben.

Hat eToro Gebühren?
eToro erhebt keine Einlagen- oder Handelsgebühren außer den Spreads. Es gibt auch eine Auszahlungsgebühr von $25 und zusätzliche Übernachtungs- und Wochenendgebühren für CFD-Positionen. Die Höhe der Gebühr variiert pro gehandeltem Instrument.

Was ist die Mindesteinlage für eToro?
Die Mindesteinzahlung auf eToro beträgt $50.

Wie investiere ich in eToro? 
Nachdem Sie ein Konto bei eToro eröffnet und die erste Einzahlung getätigt haben, können Sie mit ein paar einfachen Klicks in verschiedene CFDs und Krypto-Währungen investieren. Alternativ können Sie die Bewegungen anderer Händler kopieren und zusammen mit ihnen investieren.

Wie zahle ich auf das eToro-Konto ein?
eToro unterstützt viele Einzahlungsmethoden, einschließlich Kredit- und Debitkarten, Überweisungen, PayPal, Skrill, Neteller, Webmoney und UnionPay.

Wie kann ich Geld von eToro abheben?

Mit eToro können Sie Geld mit den gleichen Methoden abheben, die auch für Einzahlungen verwendet werden. Dazu gehören Überweisungen, Kredit- und Debitkarten, elektronische Wallets und Kryptoqährungsüberweisungen von der eToro-Wallet in eine externe Wallet. Der Vorgang dauert etwa 24 Stunden.